Банки Эстонской Республики

Ограничения на трансграничные платежи

Учитывая финансовые санкции, уровень толерантности к риску и принципы Swedbank, а также условия корреспондентских банков, Swedbank имеет право не осуществлять международные платежи (включая кредитование входящих платежей) в валютах, связанных со странами/регионами, на которые распространяются санкции ЕС/США:

1. Иран;
2. Сирия;
3. Северная Корея;
4. Крым, Севастополь.

Swedbank может также удерживать платёж клиента для расследования связи между международным платежом и финансовыми санкциями, а также соответствия платежа внутренним предписаниям Swedbank или толерантности к риску корреспондентских банков. Это касается случаев, когда платёж совершён из страны/региона или в страну/регион, на которые распространяется эмбарго на поставки оружия или другие ограничения, а также, если речь идёт о прочих странах/регионах с высоким уровнем риска. В результате такого расследования приостановленные международные платежи могут быть отложены, и от клиентов может потребоваться предоставление дополнительной информации об их операциях.

Ниже приведён список стран/регионов, на которые распространяются финансовые санкции. Список неполный, поскольку санкции или внутренние решения могут вводиться/отменяться в любое время:

1. Куба;
2. Ирак;
3. Мьянма (Бирма);
4. Ливия
5. Судан и Южный Судан
6. Йемен;
7. Сомали;
8. Приднестровский регион;
9. Луганск / Донецк;
10. Беларусь.

При оценке того, связан ли международный платёж с вышеуказанными странами/регионами, банк должен изучить связь с введёнными международными санкциями и провести дальнейший анализ:

• связан ли платёж с лицом, находящимся или работающим в одной из вышеуказанных стран. Связь может быть прямой (например, платёж получен от плательщика с адресом в Крыму) или косвенной (платёж получен из другой страны, например, Турции, но товары отправляются в Сирию);
• связан ли платёж с «полочными» фирмами, которые помогают избежать прямой связи с указанными выше странами;
• можно ли связать информацию, указанную в платёжном поручении, с указанными выше странами (например, имя человека, название судна, город, порт и т. д.);
• содержит ли выписка о платеже достаточную информацию для понимания цели платежа.

Популярные банки Эстонии для резидентов и нерезидентов

Наименование	Особенности
Versobank	Организация предоставляет возможность открыть банковский аккаунт в удобной для клиента валюте. Банк характеризуется отсутствием дополнительных требований для регистрации и лояльным отношением к клиентам.
TallinnBusinessBank	Одна из старейших действующих финансово-кредитных учреждений Эстонии. Индивидуальный подход в работе с клиентами достигается через систему персонального банковского обслуживания.
Swedbank	Филиал популярного шведского банка. Обсуживает клиентов в Эстонии независимо от гражданства. Для регистрации необходимо личное присутствие.
SEBBank	Регистрация в банке Эстонии СЕБ Банк нуждается в предоставлении личных документов руководства компании и выписки из прежней финансовой организации.

Популярность поискового запроса “банки Эстонии” в странах бывшего Советского Союза.

Популярность банков Эстонии напрямую зависит от популярности банков в целом в Интернете. Здесь в последние месяцы мы видим резкий рост показателей:

Согласно данных агрегатора Яндекс, больше всего в Интернете интересуются банками Эстонии граждане страны. Это хорошо видно из таблицы статистики поисковых запросов в wordstat.yandex.ru при пересчете на 1 тыс. населения:

Как видим из данных таблицы, эстонцы вводили поисковый запрос в Яндексе “Банки Эстонии” 90 раз в январе 2015 года, что составляет 0,07 запроса на 1 тысячу жителей, согласно данным сервиса wordstat.yandex.ru. Для сравнения:

– жители России при населении 143 400 000 человек сделали 329 запросов;

– жители Беларуси при населении 9 464 000 чел. искали 14 раз;

– жители Украины при населении 45 590 000 чел. сделали 27 запросов.

Совсем не интересуются банками Эстонии, согласно запросам в Яндекс, жители Латвии, Киргизии, Молдовы, Таджикистана, Туркмении, Узбекистана, Армении, Абхазии и Грузии (по 0 запросов).

Что ищут в Интернете россияне, вводя в поиск фразу “Банки Эстонии”?

При поисковом запросе “Банки Эстонии” россияне чаще всего интересуются рейтингом и конкретными банковскими учреждениями, что подтверждают следующие поисковые запросы wordstat.yandex.ru:

– банки эстонии – 480 запросов в Яндекс за месяц;

– себ банк эстония – 34 запроса;

– счет +в банке эстонии – 23 запроса;

– банки эстонии рейтинг – 20 запросов;

– открыть счет +в банке эстонии – 14 запросов;

– банк seb эстония – 14 запросов;

– сампо банк эстония – 5 запросов.

Крупнейшие банки в Эстонии

Банковский сектор в Эстонии очень хорошо развит, а это означает, что вы найдете хороший выбор местных и глобальных банковских брендов. Стоит проверить, работает ли ваш домашний банк в Эстонии или имеет партнерские отношения с другим местным банковским брендом. Если они это сделают, вы можете обнаружить, что получаете выгоду от снятия наличных со скидкой или без комиссии, а также от других выгодных услуг. Спросите у оператора в чате или позвоните в свой банк, чтобы узнать, с каким банком в Эстонии он имеет партнерские отношения.

Банковский сектор в Эстонии очень хорошо развит, Big Bank – крупнейший банк страны

Вы найдете местные банки, такие как Big Bank, который охватывает Эстонию и Балтийский регион, Европу и за ее пределами. Центральным банком Эстонии является Eesti Pank, это верхний уровень двухуровневой системы кредитных учреждений Эстонии. Многие местные эстонские банковские бренды специализированы, в основном предлагая такие продукты, как ссуды или бизнес-банкинг. Тем не менее, для частных розничных клиентов есть несколько местных возможностей, а также такие гиганты банковского дела Скандинавии, как Swedbank и Nordea, которые также присутствуют в Эстонии.

Самые распространенные банки в Эстонии

• Big Bank;
• Handelsbanken;
• SEB;
• Swedbank;
• Nordea.

Вы найдете хороший выбор банков и банкоматов в Эстонии, в которых принимаются карты всех типов. Однако, как и в других странах мира, выгодно обменять деньги может быть сложнее, поэтому перед поездкой стоит проверить свои варианты. Тогда все, что вам нужно сделать, это расслабиться и наслаждаться поездкой.

Сетап от Паши Швецова: Капиталист + PayPal

Capitalist зарегистрирован на Британских островах, поэтому спокойно продолжает работать, несмотря на санкции. Лимит на карту $20 тыс. в месяц и 80 тыс. в год.

Как собрать дешевый сетап для работы с ФБ:

• Купить 1 PayPal.
• Зарегистрировать и верифицировать Капиталист.
• Пополнить внутренний счет «Капы».
• Зарегистрировать разом кучу виртуалок.
• Привязать к PP виртуальную карту.
• Привязать PayPal к аккаунтам.

Когда «Палка» шкварится в ФБ, нужно взять другой верифицированный PP и привязать к ней вторую виртуалку от Капиталиста. И так по кругу. Верификация «Капы» простая: достаточно зарегистрироваться, взять документ с генератора и отправить на проверку вместе с выпиской из того же сервиса. Дотошно вручную никто данные не проверяет.

Сбережения в сберегательных и кредитных ассоциациях

Время от времени банковские ставки по вкладам могут показаться настолько низкими, что желание открыть счет просто пропадает. Если вы хотите рисковать, вы можете внести деньги в Эстонскую ассоциацию сбережений и кредитов.

Вклады сберегательных и кредитных ассоциаций публично не защищены, а это значит, что существует реальная возможность потерять все свои деньги. Это нужно помнить всегда! Однако, если вы вступите в относительно долгосрочный и стабильный кооператив, риск будет несколько ниже.

Чтобы внести вклад в ассоциацию сбережений и займов, вы должны подать заявку и оплатить членский взнос. Как указывает название компании такого типа, будучи членом кооператива можно получить различные кредиты, зачастую на гораздо более выгодных условиях. Кооператив работает по принципу взаимного доверия, и его члены похожи на одну большую семью — эта идея объединяет все ассоциации сбережений и займов.

Как открыть банковский счет в Эстонии

Процесс открытия счета в Эстонии:

• заполнение анкеты;
• подача документов;
• рассмотрение банком ходатайства, документации (до 10 рабочих дней);
• заключение договора;
• получение пластиковой карты, пин-генератора;
• открытие счета.

Частным лицам необходимо представить банку паспорт, водительские права, документ о заработной плате, причинную связь с Эстонией. Юридическим лицам нужно подготовить договор о регистрации фирмы, устав, паспорта, загранпаспорта бенефициаров. При необходимости менеджер банка может потребовать дополнительные бумаги.

Компания Law&Trust International проконсультирует относительно тарифных банковских «пакетов», включающих определенный набор услуг, операций с ежемесячной платой. Гарантирует сохранность полученных данных клиентов.

Небольшое сообщество экспатов набирает обороты в Таллинне и Тарту: семьи, молодые специалисты и иностранные студенты.

Одна из самых успешных постсоветских историй — балтийская страна стала самой продвинутой в мире интернета и высоких технологий. И Эстония, как член ЕС и НАТО, принимает много дипломатов и политиков. Одно из лучших доказательств — всеобъемлющая программа по э-резиденству, — возможность как для эстонцев, так и для иностранцев получить вид на жительство и вести административные дела онлайн. Если технологии не для Вас, то Вам наверняка придется по душе средневековый вымощенный городок с улицами, полными истории, и красивой архитектурой. В целом, страна совершенно отличается от своего прибалтийского прошлого 25-ти летней давности.

Исторически сложилось, что иммигрантов в Эстонии немного, но сообщество растет, так как страна предлагает доступную инфраструктуру, и многие предприниматели предпочитают не работать в привычных традиционных рамках.

Если Вы решились на переезд в Эстонию, то, вероятно, задумались, где работать и жить. Но подумали ли Вы о том, где хранить деньги?

Это руководство поможет Вам понять, где и как открыть банковский счет в Эстонии.

Условия получения счета в Эстонии

 Чтобы открыть счет для юридического лица в Эстонии потребуется немало времени и сил. Для оформления потребуется следующий набор документов:

• Бумаги, подтверждающие официальную регистрацию компании. В случае если фирма существует менее полугода к регистрации предоставляется оригинал выписки из регистра.
• Договор о создании компании.
• Идентификационные документы учредителей.
• Дополнительные справки (к примеру, доверенность и другие).

  Регистрация физических лиц слабо отличается от процедуры оформления компаний. Чтобы получить банковский аккаунт в Эстонии частному лицу необходимо предоставить паспорт, водительское удостоверение, справку о доходах и документы, подтверждающие необходимость счета в данной стране. В особых случаях менеджеру банка могут понадобиться дополнительные документы.

Процедура получения счета выполняется по этапам:

1. Заполнение анкеты.
2. Регистрация документов.
3. Рассмотрение банком.
4. Подписание договора.
5. Получение счета и банковской карты.

Особенности работы счетов в испанских банках

Работа со счетом в испанском банке вас приятно удивит. Один из примеров – управление средствами через интернет. Чтобы осуществить определенную транзакцию или посмотреть баланс, вам не нужно ехать в банк. Сделать это вы можете, не выходя из дома.

Если вы хотите переводить деньги из России на р/с в Испании, вам необходимо будет направить в налоговую инспекцию по месту жительства в РФ уведомление о том, что вы открыли счет в испанском банковском учреждении. Для этого нужно заполнить специальный формуляр и получить документ с печатью, который необходимо представить обслуживающему вас российскому банку. Только после этого вы сможете беспрепятственно перечислять деньги.

Для удобного снятия наличности через банкоматы вам выдадут специальную дебетовую пластиковую карточку. Стоимость ее обслуживания небольшая – около 30 евро в год. Сразу получить и «кредитку» не получится. В Испании такие карточки выдают иностранцам после того, как те зарекомендуют себя как надежные и платежеспособные клиенты.

Еще одна особенность: класть деньги на счет вы можете в любом отделении обслуживающего банка. Чтобы осуществить иные операции или решить возникшие проблемы, нужно обращаться только в то отделение, где вы открыли счет. Старайтесь как можно чаще пополнять открытую ячейку – так вы быстрее заработаете себе положительную репутацию клиента и сможете получить самые выгодные условия по ипотеке.

Когда приезжать в Таллин?

C точки зрения погодных условий, оптимально приезжать в мае – уже тепло, но все ещё мало осадков. Июль и август хотя и являются самым теплым временем, но оно же и самое дождливое. Зато в это время проходят основные городские мероприятия – Дни средневековья и Дни моря, а также музыкальный и пивной фестиваль Õllesummer.

Осенью проходит марафон и кинофестиваль. Стоит приехать в Таллин и на Рождество из-за ярмарок и концертов. В целом, в Таллин стоит приехать на два дня.

Итак, минимум:

• 10-15 € на жилье
• 4-5 € на транспорт
• 16 € на еду

Авиабилеты Москва – Таллин:

В нашем проекте мы описываем «Бюджеты поездок». Уже готово больше 180 городов (Европа, большая часть Азии, начали Америку и Африку). Если вы хотите помочь нам в этом нелегком деле, то можете заполнить небольшую форму с вопросами по тому городу, который вы хорошо знаете.

А если мы помогли вам сэкономить или найти что-то интересное, то будем рады, если вы поддержете наш проект:

Статья постоянно обновляется.

Популярность поискового запроса “банки Эстонии” в странах бывшего Советского Союза.

Популярность банков Эстонии напрямую зависит от популярности банков в целом в Интернете. Здесь в последние месяцы мы видим резкий рост показателей:

Согласно данных агрегатора Яндекс, больше всего в Интернете интересуются банками Эстонии граждане страны. Это хорошо видно из таблицы статистики поисковых запросов в wordstat.yandex.ru при пересчете на 1 тыс. населения:

Как видим из данных таблицы, эстонцы вводили поисковый запрос в Яндексе “Банки Эстонии” 90 раз в январе 2015 года, что составляет 0,07 запроса на 1 тысячу жителей, согласно данным сервиса wordstat.yandex.ru. Для сравнения:

– жители России при населении 143 400 000 человек сделали 329 запросов;

– жители Беларуси при населении 9 464 000 чел. искали 14 раз;

– жители Украины при населении 45 590 000 чел. сделали 27 запросов.

Совсем не интересуются банками Эстонии, согласно запросам в Яндекс, жители Латвии, Киргизии, Молдовы, Таджикистана, Туркмении, Узбекистана, Армении, Абхазии и Грузии (по 0 запросов).

Что ищут в Интернете россияне, вводя в поиск фразу “Банки Эстонии”?

При поисковом запросе “Банки Эстонии” россияне чаще всего интересуются рейтингом и конкретными банковскими учреждениями, что подтверждают следующие поисковые запросы wordstat.yandex.ru:

– банки эстонии – 480 запросов в Яндекс за месяц;

– себ банк эстония – 34 запроса;

– счет +в банке эстонии – 23 запроса;

– банки эстонии рейтинг – 20 запросов;

– открыть счет +в банке эстонии – 14 запросов;

– банк seb эстония – 14 запросов;

– сампо банк эстония – 5 запросов.

Что считается явной связью с Эстонией компании, во главе которой владелец-нерезидент?

• Партнеры в Эстонии (поставщики товаров/услуг, клиенты);
• Оборот в Эстонии (как следствие наличие VAT (НДС) номера в Эстонии);
• Оплата налогов в Эстонии (зарплатные, НДС, выплата дивидендов);
• Вид на жительство в Эстонии, как минимум у члена правления компании;
• Местные договорные эстонские работники;
• Аренда реального офиса в Эстонии;
• Аренда склада в Эстонии;
• Стартап виза и одобрение проекта стартап-комитетом (в основном относится к IT компаниям);
• Наличие «живого» сайта компании (желательно адаптированного “под Эстонию”);
• Логистика товаров через Эстонию.

Все эти требования являются ключевыми для открытия счета в Эстонии. Однако ни одно из них не даст 100% гарантий открытия банковского счета. Последнее слово всегда за банком. Вполне возможно, что вы получите отказ, даже при выполнении всех перечисленных условий. Возможно, потребуется личный визит члена правления компании в эстонский банк.

Практика показывает, что эстонские банки тщательно рассматривают любую компанию, в структуре которой присутствуют иностранные резиденты.  Решение об открытии счета в Эстонии нерезиденту принимается после анализа предоставленной информации.

Когда приезжать в Таллин

Что касается погодных условий, то лучшим временем для посещения является май — уже тепло, но осадков еще мало. Июль и август — самые теплые, но и самые влажные. Но здесь проходят некоторые из главных событий города, такие как Дни Средневековья и Морские дни, а также фестиваль музыки и пива Õllesummer.

Осенью проводится марафон и кинофестиваль. Рождественские праздники также стоит посетить, благодаря ярмаркам и концертам. В целом, в Таллинне стоит провести два дня.

То есть, как минимум:

• €10-15 за проживание
• 4-5€ на транспорт
• 16€ на питание

Цена авиабилета Москва — Таллин:

Наш проект описывает «бюджеты путешествий». В более чем 180 городах (Европа, большая часть Азии, Северной и Южной Америки и Африки) уже завершены работы. Если вы хотите помочь нам в этом нелегком деле, вы можете заполнить небольшую форму с вопросами о городе, который вы хорошо знаете.

И если мы помогли вам сэкономить деньги или найти что-то интересное, мы будем рады, если вы поддержите наш проект:

Citadele

AS Citadele banka – латвийский банк, управляющий финансами и активам, и предлагающий банковские и финансовые услуги, а также услуги по управлению частным капиталом на внутреннем рынке и за счет своего международного присутствия. Основной рынок деятельности Citadele Group – страны Балтии. 

В Citadele клиентам доступны мобильное приложение, интернет-банкинг, обслуживание на нескольких языках и мультивалютные счета. Среди положительных моментов выделяют недорогие банковские услуги. Обратная связь по электронной почте может занять некоторое время. 

Банк предлагает клиентам бесплатные переводы в евро по Эстонии и Европе путем использования карты X SMART. Лимиты на исходящие платежи через интернет-банкинг устанавливает сам клиент. Citadele также обслуживает в сфере ипотечных и частных кредитов, предлагая гибкие условия кредитования предприятия и физических лиц. 

Кроме того, банк открывает счета компаниям, где участниками являются нерезиденты Эстонии, но может отказать компаниям, работающим в сфере IT, оказывающим иные услуги онлайн или оперирующими в основном в долларах. В отличие от конкурентов банк не так категорично требует хозяйственную связь с Эстонией.

Подача заявления об открытии счета происходит по электронной почте. При подаче заявления на рассмотрение в банк необходимо уплатить 500 EUR. Рассмотрение заявления на открытие счета занимает до 10 рабочих дней, однако на практике – 15-30 рабочих дней. 

• В случае положительного решения необходимо дополнительно оплатить 70 EUR. Сверх того, комиссия в 50 EUR взимается за получение PIN-калькулятора для входа в интернет-банкинг.
• В случае отказа деньги не возвращаются.

Просим клиентов обновить свои данные в связи с обменом налоговой информацией

Если Вы являетесь налоговым резидентом (частным или юридическим лицом) в любой стране кроме Эстонии, мы просим Вас заполнить анкету данных клиента, в которой необходимо указать все страны, налоговым резидентом которых Вы являетесь, а также указать свои идентификационные номера налогоплательщика.

Для обновления данных клиента существуют следующие возможности:

✓ отправка заполненной анкеты данных клиента в банк по электронной почте или по почте (заполненную в электронном виде анкету следует подписать и отправить по адресу helpdesk@tbb.ee)

✓ обновление данных клиента в интернет-банке

✓ обновление данных клиента в конторе банка

Дополнительная информация по телефону службы поддержки клиентов +372 66 88 066

Порядок проведения процедуры открытия счета нерезидентом

Открыть счет в банке США удастся не каждому нерезиденту. И не в любом финансовом учреждении.

В список банков, в которых можно открыть счет лицу, не имеющему Social security number (аналог российского СНИЛС, выдается нерезидентам, у которых есть разрешение на ведение трудовой деятельности в США), входят лишь некоторые крупные компании, в том числе вышеупомянутые Wells Fargo Bank, JPMorgan Chase и Citigroup.

Помимо всего прочего, у них очень удобный дизайн интернет-банкинга, с помощью которого будут в дальнейшем проводиться все операции.

Какие документы понадобятся для открытия счета физлицом

Для обращения в банк иностранцу нужно иметь действительные заграничный и гражданский паспорта. Также необходимо подготовить подтверждение адреса. Оформлять его следует на английском языке.

Причем адрес не должен быть обязательно американским: банковскому менеджеру требуется подтверждение, подчеркиваем, любого адреса.

Чтобы гарантированно открыть счет в американском банке физическому лицу, рекомендуется предоставлять выписку из финансового учреждения, в котором гражданин обслуживался на родине. В такой выписке должен содержаться адрес, указанный им также при открытии счета в банке, но в стране постоянного проживания.

Вместо одного из почтовых отправлений можно показать договор на аренду жилого помещения. Но этот документ должен быть не копией, высланной по факсу, а полноценным контрактом на бумаге с оригинальными подписями полномочных представителей обеих сторон.

Пакет документов для открытия счета юридическим лицом

Сразу необходимо сказать, что открытие банковского счета в США юридическим лицом предусматривает его регистрацию на территории страны и осуществляется по предоставлении:

• свидетельства о регистрации фирмы;
• сведений о владельце компании:
  • номера телефона;
  • адреса электронной почты;
  • копии заграничного паспорта собственника предприятия и апостиля этого документа;
• идентификационного номера работодателя – Employer identification number (EIN);
• индивидуального идентификационного номера налогоплательщика – Individual taxpayer identification number (ITIN).

Особенности открытия счета в банке США дистанционно

Финансовые учреждения США по причине повышенного уровня террористической угрозы и с целью противодействия отмыванию денег ограничили регистрацию счетов в режиме онлайн. Одно из важных правил, утвержденных на государственном уровне и являющихся актуальными абсолютно для всех банков, –  обязательность подтверждения личности потенциального клиента с помощью программы Customer Identification Program. Ее условия требуют персонального присутствия клиента в офисе финансовой организации в момент подписания договора о предоставлении банковских услуг.

Таким образом, открыть счет в США из России без приезда не получится. Все предложения по удаленному способу проведения этой процедуры безнадежно устарели либо опубликованы мошенниками.

Некоторые представители российской бизнес-среды, наладившие тесные деловые связи с коллегами из США, могут возразить, что существует платежная система Payoneer, предоставляющая американский счет без персонального посещения ее офиса. Здесь нужно учитывать специфику принципа работы данной системы. Заключается она в том, что у всех клиентов имеется один общий счет, доступ к которому осуществляется раздельно. Полноценным такой счет считать нельзя.

В последнее время большой популярностью стал пользоваться такой платежный инструмент, как виртуальная карта американского банка. Поскольку это фактически лишь набор цифр не на физическом носителе, оформляется она моментально. Обладатель карты может совершать через интернет безналичные покупки, бронировать и приобретать билеты и т.д.

Какой банк выбрать

Большинство россиян в поисках ответа на вопрос, какое кредитно-денежное учреждение выбрать для сотрудничества, изучают рейтинг банков Эстонии. И здесь все выглядит однозначно: безусловными лидерами финансового рынка являются:

• Swedbank AS – примерно 50 отделений, половина из которых открыта в Таллине;
•  SEB Pank AS – из более чем 20 отделений в столице Эстонии функционирует 7.

На долю этих банков приходится 90 % эстонского банковского сектора.

Кроме того, следует учитывать факты присуждения банкам премий и наград в различных номинациях. Так, например, Swedbank AS:

• в 2017 году был удостоен титула «Лучший в Эстонии мобильный банк»;
• на протяжении нескольких лет подряд признавался самым конкурентоспособным предприятием в финансовой сфере.

А в апреле 2019 года авторитетный журнал Global Finance назвал лучшим в Эстонии банк SEB Pank AS.

В топ-150 мирового рейтинга в 2019 году попал банк Luminor Eestis. Но у его клиентов-нерезидентов, имеющих электронный вид на жительство, в 2020 году могут возникнуть проблемы. Если они не смогут объяснить поток денег и происхождение переводов, им будет присвоен статус «подозрительных клиентов» и счет каждого из них будет закрыт.

Банк Nordea Eesti – одно из самых надежных эстонских финансовых учреждений. В подтверждение этого тезиса достаточно сказать, что он является составной частью крупнейшего финансового концерна североевропейских государств Nordea Bank AB и в настоящее время обслуживает примерно 180 тыс. клиентов.

Банк AS Eesti Krediidipank характеризуется консервативным стилем управления и в основе его деятельности лежит взвешенный подход к оценке рисков.

А вот работающий на территории Эстонской Республики Danske Bank переживает трудные времена. Поскольку еще в 2014 году проверка Финансовой инспекции Эстонии установила, что учреждение не отслеживало происхождение денег, проходящих через него,  на сегодня все счета иностранцев в эстонском филиале Danske Bank закрыты.

В целом все кредитно-денежные учреждения Эстонии предлагают физическим лицам и юрлицам широкий набор услуг как международного характера, так и на территории страны. Поэтому выбор подходящего банка во многом определяется к тому же и субъективными факторами.

Банк Эстонии через мониторинг трейдеров Masterforex-V

Национальный банк и его финансы через мониторинг трейдеров Masterforex-V
1.	ЦБ страны	Эстония
2.	Национальная валюта	Евро
3.	Код ISO 4217	978
4.	Тикер на форексе	EUR
5.	Разменная монета (1/100)	Евроцент
6.	Банкноты валют	5, 10, 20, 50, 100, 200, 500 евро
7.	Номинал монет	1, 2, 5, 10, 20, 50 евроцентов, 1, 2 евро
8.	Платежная система ЦБ	TARGET, RT1, STEP2
9.	Цели Центрального Банка	Разработка и реализация кредитно-денежной политики в сотрудничестве с Европейским центральным банком и другими центральными банками еврозоны. Обеспечение устойчивого развития национальной экономики и повышение благосостояния страны. Поддержание стабильности финансовой системы.
10.	Деятельность ЦБ	Обработка статистики, расчет экономических прогнозов. Управление резервами. Контроль функционирования платежных систем. Лицензирование финансовых учреждений. Замена поврежденных и изношенных банкнот на новые. Управление госдолгом.
11.	Органы управления ЦБ	Управляющим органом Банка Эстонии является Правление.
12.	Председатель ЦБ	В настоящее время председателем Правления Банка Эстонии является Мадис Мюллер.
Финансово-экономическое состояние страны, активов и пассивов ЦБ
13.	Золотовалютные резервы	$755 млн (2019)
14.	ВВП	$30,73 млрд (2018)
15.	Темпы роста ВВП	5,7% (2017), 4,8% (2018), 4,3% (2019)
16.		$35717 (2019)
17.	Инфляция	2,28% (2018)
18.	Внешний долг	8,4% к ВВП (2019)
19.	Государственный бюджет	$11,3 млрд (2019)
20.	Дефицитпрофицит бюджета	Дефицит 0,8% ВВП (2019)
21.	Средняя зарплата в стране	€1472 до уплаты налогов (2019)
22.	Средняя пенсия	€476 (2019)
23.	Пенсионный возраст, муж/жен	65 лет с 2026 года
24.	Уровень безработицы	5,1% (2019)
Кредитная политика ЦБ государства
25.	Ключевая ставка ЦБ	0%
26.	Девальвация/ревальвация	На таймфрейме MN с июля 2008 года идет долгосрочный медвежий тренд, т.е. ослабление евро к доллару. На графике w1 с января 2018 года – также медвежий флет
27.	Базовая депозитная ставка	1,5%
28.	Крупнейшие банки	Swedbank, SEB Bank, Luminor Bank, LHV, Danske Bank A/S Estonia Branch, Coop Bank, Bigbank и др.
29.	Проценты по кредитам в коммерческих банках	4,2%
30.	Проценты по депозитам в коммерческих банках	0,4%
31.	Кредитный рейтинг Standard & Poor’s	AА-, как у Чехии, Ирландии, Кувейта, Израиля
32.	Кредитный рейтинг Moody’s	A1, как у Японии, Чили, Китая, Саудовской Аравии
33.	Кредитный рейтинг Fitch Ratings	AА-, как у Великобритании, Бельгии, Чехии
34.	Платежные системы	Mastercard, JCB, Paysend, Neteller, Samsung Pay, Wallet One, Вестерн Юнион, Skrill, Visa, UnionPay, AliPay, Apple Pay, Payoneer, PayPal и др.
Политика ЦБ на фондовом и валютных рынках страны
35.	Фондовая биржа	Таллинская фондовая биржа (Nasdaq Tallinn AS)
36.	Фондовые индексы	OMX Tallinn
37.	Фондовый рынок	акции и другие ценные бумаги
38.	Обыкновенные акции – голубые фишки
39.	Товарные биржи	Эстонская торгово-промышленная Палата
40.	Товарные фьючерсы (экспорт/импорт)	Экспорт: продукты питания, электронные устройства, деревянные изделия, высокотехнологичная аппаратура, бумага, химическая продукция, товары легкой промышленности. Импорт Эстонии: транспортные средства, топливо, металл, древесина, одежда, мебель.
41.	Инвесфонды, ПИФы и хедж фонды	Superangel, Swedbank Investeerimisfondid AS
42.	Известные трейдеры и инвесторы	–
43.	Основные валютные пары форекс	EUR USD (курс евро к доллару США), EUR CHF (курс евро к швейцарскому франку), EUR JPY (курс евро к японской иене), EUR RUB (курс евро к российскому рублю), EUR GBP – (евро к британскому фунту), EUR AUD, EUR CAD, EUR NZD (евро к новозеландскому доллару), EUR NOK, EUR SEK, , , (евро к украинской гривне), и др.
44.	Брокеры форекс	Forex Optimum, Key to Markets, FreshForex, AvaTrade, eToro (еТоро), Admiral Markets, LiteForex, GKFX, ЕasyMarkets, IronFX, FinmaxFX, Larson&Holz, ActivTrades, MaxiMarkets, InstaForex, FreshForex, CapTrader, Grand Capital, XM, RoboForex, Форекс Клуб, Gerchik & Co, HYCM, FXOpen, Forex4youSimpleFX,, NordFX, FOREX.com, ICM Capital, FxPro, E-XUN Asia Company Limited, IC Markets, FIBO Group, TeleTrade, Weltrade, FortFS и др. Подробнее см. Рейтинг брокеров Форекс.
45.	Криптовалюты	не запрещены, не урегулированы, популярные: DASH, Ethereum, NEO, Bitcoin Satoshi Vision, Monero, NEM, Ethereum Classic, Binance Coin, TRON, Bitcoin Cash, Tezos, EOS, IOT, Stellar, LINK, Dashcoin, Ripple, Litecoin, Cardano и др.
46.	Бинарные опционы	Olymp Trade, Бинариум, FINMAX, OptionsClick, Unioption, MarketOptions, CitiTrader, Binary.com, Dotoption, IQ Option, World Forex, Binomo и др..Подробнее: Рейтинг брокеров бинарных опционов.
47.	Финансовые регулятор	MiFID (общий надзор ЕС)
Адрес ЦБ
48.	Веб-сайт	www.eestipank.ee