Как сделать денежный перевод в Чехию

Сервисы денежных переводов

Сервисы денежных переводов — относительно новый продукт, который на фоне санкций получил толчок к развитию. Они помогают и в других сферах, связанных с валютой:

оплата инвойсов и покупок в иностранных онлайн-магазинах;
переводы в криптовалюте;
оплата зарубежных серверов и других сервисов;
покупка авиабилетов за границей;
помощь в оплате подписок на различные иностранные сервисы.

Оформлять зарубежный счет или карту, чтобы перевести деньги в Европу через сервис денежных переводов, не придется. Эту заботу возьмет на себя сам оператор. Например, наш сервис NoWall предлагает отправить деньги из РФ в 60 стран мира. Сервис принимает рубли и крипту и конвертирует их, чтобы адресат смог получить перевод в любой удобной для него валюте.

Как это работает:

Вы присылаете реквизиты получателя в Германии, США или любой другой стране и совершаете рублевый перевод на карту банка через СБП или USDT.
Сервис совершает перевод со своих счетов по предоставленным реквизитам.

Доступные способы доставки денег по миру:

Перевод по номеру иностранной карты — от 30 до 60 минут;
Через SEPA — платежную систему для переводов в евро. Работает на всей территории Европы. Срок исполнения операций — сутки;
Через SEPA Instant. К платежной системе подключены не все европейские банки. Платежи принимают в евро, транзакция происходит мгновенно;
SWIFT-переводы — система непрямых платежей, когда валюта отправителя отличается от национальной валюты банка-получателя. Срок зачисления денег — два-три дня;
Оплата инвойсов и счетов за рубежом — от одного часа до суток.

Сервис отправляет деньги через систему PayPal или банки, например, Revolut, Bunq, Raiffeisen, Monese.

По сути, это агрегатор систем денежных переводов. Если при отправке платежа произойдет сбой или банк заморозит деньги, сервис проведет оплату другим способом за счет собственных оборотных средств. Например, если платеж через TransferGo не проходит, его проводят через Remitly или Revolut.

Лимиты:

Минимальный перевод / платеж — 50 USD / EUR;
Дневной лимит — 50 тыс. USD / EUR;
Комиссия — 6%-15%, в зависимости от суммы перевода.

Потребность в переводах за границу крайне высока, поэтому такие услуги стали предлагать многие компании — например, CheatPay, Unlock Money, Paytoday и др. — и даже физлица.

Рекомендуем избирательно подходить к выбору сервиса для перевода денег, чтобы не натолкнуться на мошенников. Несколько советов:

Изучайте реальные отзывы людей, которые уже воспользовались услугой;
Минимизируйте риски, отправляйте сначала небольшую сумму;
Пользуйтесь услугами сервисов, которые представлены в сети и наработали репутацию. Они зарабатывают на переводах, а не на аферах.

Через счет в иностранном банке

Некоторые страны охотно помогут россиянам обойти финансовые санкции. Чтобы переводить валюту по всему миру, можно открыть банковский счёт по доверенности. Топ направлений для россиян:

Армения;
Турция;
ОАЭ;
Казахстан

Эксперты считают этот способ оптимальным для тех, кто переводит валюту часто в больших объёмах. Пока в топе народных симпатий Казахстан.

Во-первых, из-за валютной биржи, которая позволяет мгновенно обменивать деньги по выгодному курсу без банковских наценок.
Во-вторых, к счёту прилагается банковская карта, которой можно рассчитываться за товары и услуги по всему миру.
В-третьих, русскоязычные клиенты испытывают меньше неудобств при общении с поддержкой и посредниками, поскольку соседи в основной массе неплохо владеют русским.

Цена вопроса вместе с оформлением всех документов — примерно 40–60 тыс. рублей. Но нужно иметь в виду, что разного рода мошенники тоже в теме. Подозрительно низкие цены должны насторожить.

Примечание: российские налоговики не возражают против открытия банковских счетов в иностранных юрисдикциях, но призывают граждан честно отчитаться в ФНС и вовремя подавать отчётность.

Отчитаться нужно по двум формам:

ОДДС;
3-НДФЛ

Учитывайте, что иностранный счёт тоже не панацея. Уже известны случаи, когда зарубежный банк блокировал SWIFT-переводы, выйдя на «российский след» денег. Транзит между российским и заграничным счётом гражданина проходит без эксцессов, но отправить их куда-то еще нельзя.

Такая судьба, например, постигла российских клиентов большинства турецких банков. Они охотно принимают российские деньги и совершают транзакции внутри страны. Но перевести их на другой иностранный счёт или отправить другому лицу не разрешают, ссылаясь на «технические ограничения».

Какие теперь есть альтернативы для международных переводов

Western Union — одна из старейших компаний в мире по переводу денег. Она покрывает почти все страны и дает возможность получить наличные в офисах партнеров. Но в мире существуют еще минимум 3 подобных сервиса ↓

Wise

Чем эта система отличается от банковского счета? Вы не сможете класть деньги на депозит под проценты, а также получать кредиты и овердрафты. Деньги не страхуются программой компенсаций в сфере финансовых услуг (FSCS), которую обычно обеспечивают банки.

Но все-таки основное преимущество – это возможность денежных переводов без грабительских комиссий и оплата услуг в местной валюте без взимания процентов за международные транзакции.

Paysend

Данная система работает по такому же принципу, как и Wise: вы открываете мультивалютный счет и переводите деньги на банковские счета и электронные кошельки. Для разновалютных переводов установлена фиксированная комиссия 49 Р., 1.5 €, 1 £.

Удобнее всего работать с этой системой через приложение, вы можете присоединить все свои банковские карты, а в мультивалютном кошельке можно хранить до 8 валют одновременно.

KoronaPay (в России “Золотая корона”)

Еще один удобный сервис для перевода денег из Европы, в отличие от двух предыдущих есть возможность получить перевод наличными.

Для того чтобы воспользоваться услугами компании, необходимо установить приложение, затем выбрать страну получателя, указать сумму и способ оплаты. Деньги придут на карту или наличными в один из офисов партнеров, список можно посмотреть на сайте компании.

Комиссия зависит от страны, в которую делается перевод и варьируется от 0,75 до 1,5%.

Через какие банки можно отправить деньги на банковскую карту/счёт

По сообщениям Министерства Финансов от 14 марта 2022 года, россияне могут продолжить все зарубежные банковские операции. Это означает, что вы можете переводить валюту на свои зарубежные счета при условии, что счет был открыт до 1 марта 2022 года и вы уведомили об этом налоговую службу России.

Сбер заявляет, что через систему «Сбербанк Онлайн» доступны переводы в евро за рубеж. Перевод в иностранной валюте 1% от суммы перевода, перевод в рублях – 2%.

Альфа-Банк тоже работает в штатном режиме по переводам в Россию из-за рубежа. Банк также предлагает минимальную комиссию 1% за перевод минимум 50 рублей.

Оба банка попали под новые санкции, скорее всего для переводов они будут использовать партнерские корреспондентские счета, но пока о каких-то изменениях тарифов банки не сообщали.

В любом случае перед тем, как отправить перевод, рекомендуем вам ознакомиться с санкционным списком банков, для которых все операции с иностранными партнерами сегодня запрещены. Это, например, банки «Открытие», «Совкомбанк», «ВТБ», «Новикомбанк».

Список банков, которые пока не попали под санкции:

Тинькофф;
~~Почта Банк;~~
Райффайзенбанк;
Росбанк;
~~Сити банк;~~
~~Юникредит Банк;~~
~~Траст;~~
~~Санкт-Петербург;~~
~~Уралсиб;~~
Газпромбанк;
Русский Стандарт;
Ренессанс Креди;
МТС Банк.

Электронные системы переводов

Подойдет для тех, у кого нет времени ждать. Одна из наиболее популярных систем – Вестерн Юнион. Чтобы перевести средства из Москвы или другого российского города, где функционирует указанная система, время ожидания составит около десяти минут, но придется заплатить комиссию до девяти процентов. При составлении анкеты необходимо точно указать данные адресата и отправителя, согласно заграничному паспорту. При малейшей неточности получить средства не получится, что подтверждают многочисленные комментарии в интернете.

Возможная альтернатива – Unistream. Процент сбора существенно ниже (полтора), но время ожидания – до двух часов. Функционируют и другие системы, в каждой из них собственные условия.

Обмен: чего опасаться?

Андрей, большое спасибо за информацию! У меня есть желание учиться крипте, только не знаю, где это лучше сделать. Не могли бы посоветовать надёжные источники или курсы? Переводы в крипте мне очень интересны, потому как сейчас нахожусь за границей, даже не в Европе, а Латинской Америке, и тут проблемы с получением денег из России. Да, как ни крути, без ответа на него не спланируешь бюджет на путешествие. Получить перевод из России можно будет только наличными.

Уважаемый праговед,не могли вы бы сказать реальный обменный курс с € на кроны.Официальный и реальный часто не совпадают. Спасибо за ответ . Я понимаю что курс может быть не стабилен, но для сравнения на этой неделе.

Как перевести деньги из Чехии в Украину наличными

Отправка наличных денег в Украину из Чехии – не менее популярная услуга среди международных сервисов для перевода денежных средств. В этой категории также хватает предложений от популярных международных сервисов, подробнее которые рассмотрим ниже.

MoneyGram

Платежный сервис MoneyGram занимает одну из лидирующих позиций на рынке международных денежных переводов по всему миру и обладает одной из самый крупных сетей отделений партнеров, через которые можно быстро отправлять и получать деньги наличными, в том числе – в Украине и Чехии.

Преимущества: совершать переводы можно в евро и в долларах, обширная сеть отделений в различных городах Чехии (к примеру, в Праге) и Украины.

Недостатки: высокая комиссия и обменный курс.

Комиссии: от восьми долларов за перевод (зависит от направления перевода и суммы отправляемых денег, подробнее можно узнать в ближайшем отделении MoneyGram).

Western Union

Сервис для перевода денег Western Union является одним из самых известных и распространенных во многих странах и позволяет пересылать деньги, как наличными, так и совершать онлайн денежные переводы, в том числе и в Украину из Чешской Республики.

Преимущества: множество отделений партнеров, быстрота и удобство отправки денег, переводить деньги можно в долларах и евро.

Недостатки: высокая комиссия за отправку денег и не всегда выгодный курс конвертации валют.

Комиссии: зависят от точной суммы перевода и выбранных валют, может быть фиксированной (при отправке небольших сумм) или в процентах от суммы перевода (подробнее можно узнать в поддержке или отделении Western Union).

MoneyPolo

MoneyPolo – простой и надежный в работе сервис денежных переводов, работающий в направлении Чехия – Украина, через который можно пересылать деньги наличными. Отделения сервиса представлены в крупнейших городах Чехии (Брно, Прага и т.д.), а также Украины.

Преимущества: высокая скорость перевода денег, невысокие комиссии, получить перевод можно в евро и украинской гривне.

Недостатки: небольшая сеть отделений (нет в мелких населенных пунктах).

Комиссии: от 2.2% от суммы перевода.

Почтовый денежный перевод

Отправка денег почтой в Украину из Чешской Республики – менее популярный вариант денежных переводов ввиду долгого времени осуществления платежей.

Преимущества: почтовые отделения есть во многих населенных пунктах Чехии.

Недостатки: скорость перевода (может занимать до 2х недель), в меру конкурентные комиссии.

Комиссии: зависят от суммы перевода (необходимо уточнять лично в ближайшем почтовом отделении).

Банковским переводом

Для этого необходимо открыть счета в банке, функционирующем в двух указанных странах, либо перевести средства на счет другого физического или юридического лица в данной стране. Если речь идет о сумме, превышающей пять тысяч долларов, придется пояснить происхождение денег в российском банке. Неплохой вариант – Сбербанк. При переброске небольшой суммы комиссионные расходы будут в пределах тысячи рублей. Размер комиссии при перемещении средств из Сбера или другого банка в чешское финансовое учреждение – от одного до трех процентов. Время операции – около трех суток. Комментарии клиентов говорят, что срок ожидания редко превышает указанный.

Где перевести деньги в режиме онлайн

Открыть счет в чешском отделении.
Написать письмо в налоговую по месту жительства в России или Украине. В письме проинформировать орган об открытии счета.
Получить от налоговой справку о том, что письмо получено. Предъявить ее в банке.
Перевести деньги на чешский счет.

Существует несколько возможностей для того, отправить средства за границу частному лицу. Как отправить деньги в Чехию? Это можно сделать через банк, используя онлайн-банкинг, через международную систему денежных переводов, через электронную платежную систему. Сравнение может занять много времени, если не использовать специальный сайт для мониторинга разных способов.

Горящие товары с бесплатной доставкой

«AliExpress Россия» работает отдельно от глобального «AliExpress» принадлежащего Alibaba. Он не зависит от мировых банковских систем и не попал под санкционный список со стороны США и Великобритании. Из Китая соответственно тоже можно заказывать ничего не опасаясь.

Через заграничного брокера

Очевидная на первый взгляд схема — пополнить брокерский счёт с российской карты, вывести обратно на свою зарубежную. Но тут есть три проблемы:

само пополнение зарубежного счета, особенно в западных странах;
брокеры требуют обосновать смену счета;
большие потери из-за двойной конвертации

Сегодня брокеры отклоняют подобные операции в 9 из 10 случаев, подозревая клиента в финансовых махинациях. Проверял лично: немецкий брокер отказывался выводить средства на счет моих родителей с той же фамилией, что у меня (при наличии у всей семьи немецкого ВНЖ и нескольких лет работы с брокером). Аналогично было бы, заведи я дополнительную новую карту и пробуя вывести на нее.

Официально вывод возможен только на счет (хотя их может быть больше одного), с которого заводились деньги. Ни местная юрисдикция, ни срок открытого счета на успех из моего опыта не влияют – хотя в сети можно встретить обратные утверждения, в том числе на РБК. Так что по факту вариант если и рабочий, то в виде исключения.

Перевод из Европы в Россию через системы денежных переводов

После ввода санкций для россиян были доступны три компании, которые занимаются переводами. Однако на 2023 год из большинства стран Европы (по крайней мере, крупных – Германии, Испании и т. п.) отправить перевод в Россию через эти системы уже нельзя. Даже несмотря на то, что на сайтах сервисов страны все еще указаны в списках, доступных для переводов.

Поэтому, как и в случае с переводом через SWIFT, сначала попробуйте произвести транзакцию с минимальной суммой.

«Юнистрим»

На данный момент платежная система заявляет, что работает с 17 странами:

Из которых 7 европейских (если не считать Грузию):

Беларусь (о переводах из России в Беларусь мы также писали);
Греция;
Кипр;
Великобритания;
Турция;
Молдова;
Италия.

Как и в других похожих системах, тут нельзя переводить средства, которые связаны с осуществлением предпринимательской деятельности, от участия в бизнесе, связанных с получением дохода от ценных бумаг, по инвестиционным вкладам.

Основные параметры переводов:

сумма – от 50 до 300 000 рублей;
перевод в России можно получить только в рублях (даже если отправлен он в евро или в долларах);
компания пересчитывает сумму в рубли по актуальному курсу;
перевод идет за несколько минут.

Комиссия за перевод зависит от страны отправки. Например, если отправить из Италии в Россию 5000 рублей, отправитель заплатит 814,87 евро суммы перевода и 5,66 евро комиссии – это 0,7% от суммы. Правда, конвертация в рубли будет идти по курсу 61,36 – тогда как даже официальный курс ЦБ на 1,5 рубля выше.

Чтобы отправить деньги, отправитель должен прийти в банк, осуществляющий подобные переводы и назвать реквизиты получателя: страну, город, ФИО, номер телефона. В России получить перевод можно в кассе «Юнистрим», в офисе банка-партнера, в «Почта Банке», «Россельхозбанке», и т.д.

Отметим, что недавно на сервис были жалобы — некоторые клиенты не могли забрать перевод, который по каким-то причинам не мог получить адресат.

«Золотая корона»

На эту систему все чаще жалуются пользователи в последнее время – из большинства стран Европы отправить перевод в Россию становится невозможным. Несмотря на это, на сайте Золотой короны переводы доступны для нескольких стран, включая европейские:

В этой системе отправить деньги из Европы в Россию можно только с карты в приложении. То есть, нужно иметь карту местного банка или попросить кого-то отправить со своей карты (наличные переводы в Россию есть только из Узбекистана).

Основные параметры переводов:

сумма перевода – от 4 до 5000 евро;
комиссия – зависит от направления, а при конвертации валюты ее нет. Правда, и курс будет не таким выгодным, как даже у «Юнистрима»;
отправка только с карты, получение возможно на карту или наличными.

Например, сейчас, чтобы в России получить 50 тысяч рублей, нужно отправить из Италии 839,77 евро без комиссии – то есть, за 1 евро система дает всего 59,54 рубля.

Перевод можно сделать, установив приложение с сайта, после этого заполнить поля со страной-отправителем, реквизитами получателя и суммой. Перевод уменьшается на сумму комиссии в соответствии с тарифами (если эта комиссия есть).

Для получения перевода можно воспользоваться путеводителем на сайте, чтобы выбрать удобный пункт выдачи. При желании можно зачислить перевод на карту.

«Контакт»

Еще одна система денежных переводов, как вариант перевода денег, позволяющий физическому лицу получить средства и-за границы. Contact совершает транзакции между 15 странами:

На сервисе не установлено ограничений по минимальной и максимальной сумме. Она зависит от государства, из которого будет отправлен перевод. Для совершения транзакции производится проверка данных получателя и отправителя, которая может занимать по времени от нескольких минут до одних суток.

Комиссия зависит от страны, из которой идет перевод. Например, если отправлять деньги из Латвии, комиссия составит:

в рублях – 1,5% от суммы, максимум 2250 рублей;
в долларах – 1,5% от суммы, максимум 75 долларов.

Чтобы сделать перевод, нужно посетить центр обслуживания, назвать оператору страну, куда будет отправляться перевод, ФИО получателя, сумму переводимых средств. После отправки денег оператор сообщит контрольный код, который следует отправить получатели. При помощи него он сможет получить деньги.

На сайте имеется путеводитель по пунктам выдачи денежных переводов, при помощи которого можно выбрать ближайшее отделение.

Перевод из Европы в Россию через системы денежных переводов

После ввода санкций для россиян были доступны три компании, которые занимаются переводами. Однако на 2023 год из большинства стран Европы (по крайней мере, крупных – Германии, Испании и т. п.) отправить перевод в Россию через эти системы уже нельзя. Даже несмотря на то, что на сайтах сервисов страны все еще указаны в списках, доступных для переводов.

Поэтому, как и в случае с переводом через SWIFT, сначала попробуйте произвести транзакцию с минимальной суммой.